Центробанк изменил ряд требований к банкам по поводу обналички

5 минут на чтение 850 человек

Реклама

Реклама

Кредитные организации с наступлением второго квартала обязаны жёстче следить за сомнительными операциями. Такая информация стала известна из письма регулятора. ЦБ РФ сократил допустимые объемы сомнительных транзакций. Это произошло впервые за 4 года.

Банк не будет считаться участником незаконной деятельности своих клиентов в случае, если сумма сомнительных транзакций составила менее 0, 5 миллиарда за один квартал. Эта цифра является фиксированной и не зависит от размеров банка. До этого нововведения допустимый объем составлял 1 миллиард рублей.

Допустимая доля операций с наличными денежными средствами осталась на том же уровне — 2% от оборота за один квартал.

Согласно комментарию Центробанка, новые требования вводятся для стимулирования банков. Они должны подходить к вопросу сомнительных операций более тщательно и ответственно. В Банке России надеются, что после новых мер произойдет сокращение количества таких операций.

Согласно данным ЦБ РФ суммы вывода денежных средств за границу стали меньше в 4 раза за последние 5 лет. Обналичка через кредитные организации тоже уменьшилась — в 7 раз.