Топ-5 крупнейших скам проектов в криптовалюте
Скам крипто проектов: топ-5 крупнейших мошеннических схем в криптовалюте
Криптовалютный рынок, который с каждым годом привлекает все больше инвесторов, стал настоящим раем не только для энтузиастов, но и для мошенников. Пока одни проекты занимаются созданием и внедрением инноваций, другие выпускаются лишь с одной целью — забрать деньги доверчивых пользователей.
В этой статье мы рассмотрим топ-5 крупнейших крипто скамов, которые обещали золотые горы, но оказались обычными аферами. Мы разберем, как работали эти проекты, как они соскамились и какие уроки можно из этого извлечь. Также дадим пошаговое руководство, как избежать попадания в очередной скам в криптовалюте.
Что такое крипто скам?
Мошенничество в крипте лил крипто скам — это обманная схема, связанная с криптовалютами и другими цифровыми активами, в которой злоумышленники используют разные способы, чтобы завладеть деньгами инвесторов.
Основные виды крипто скама
Существует несколько основных способов мошенничества, связанного с криптовалютами. К основным из них относятся:
- финансовые пирамиды (Понци-схемы) — выплачивают доход за счет новых инвесторов, пока система не рушится (в простонародье: МММ),
- фейковые криптобиржи — платформа работает, пока не соберет достаточно денег, затем закрывается, а вложенные средства пропадают вместе с владельцами,
- скам-коины — мошенники выпускают бесполезные токены, искусственно завышают их цену и затем продают,
- фальшивые DeFi-проекты — обещают получение постоянного дохода, но впоследствии блокируют вывод средств и закрывают проект.
- скам-ICO — собирают деньги на якобы создание «революционных» проектов, которые потом никогда не запускаются.
Мошенники становятся все изощреннее, поэтому разберем самые громкие крипто аферы, которые обманули миллионы людей.
ТОП-5 крупнейших скамов на криптовалютном рынке
В данном обзоре мы рассматриваем шиткоины, которые обладают многими признаками скам криптопроектов, а остановимся на тех, которые больше похожи на финансовые пирамиды и смогли нанести инвесторам наиболее высокие убытки.
OneCoin — крупнейшая криптовалютная афера на $4 млрд
Основные данные:
- Год основания: 2014.
- Создатель: Ружа Игнатова (Dr. Ruja).
- Обещания: «Будущий убийца Биткоина», самая доступная и перспективная криптовалюта в сети.
Суть мошеннической схемы OneCoin заключалась в том, что токен позиционировался как революционная криптовалюта, которая якобы заменит Bitcoin. На деле это была типичная финансовая пирамида:
- Участникам продавались, так называемые, «образовательные пакеты» по криптовалютам, за которые они получали токены OneCoin.
- Вложенные средства не инвестировались ни во что, а просто перераспределялись среди старых участников.
- У проекта не было блокчейна — это был просто список цифр в централизованной базе данных.
- OneCoin нельзя было продать на открытом рынке, а только через закрытую платформу, контролируемую создателями.
В 2017 году Ружа Игнатова исчезла, а правоохранительные органы разных стран начали расследование. Позже выяснилось, что OneCoin собрал более $4 млрд от доверчивых инвесторов. В 2023 году один из соучастников схемы, Карл Гринвуд, был приговорен к 20 годам тюрьмы, а Игнатова до сих пор в бегах.
Finiko — крупнейший российский крипто скам на $1,5 млрд
Вводные:
- Год основания: 2018.
- Создатель: Кирилл Доронин.
- Обещания: Доход 20-30% в месяц, автоматизированный процесс инвестирования, создание общедоступной схемы для получения пассивного дохода.
Финико очень много средств инвестировала в маркетинг. Проект активно рекламировался в интернете как «автоматическая система приумножения капитала», но на деле это была классическая финансовая пирамида:
- Инвесторы отдавали BTC, ETH, USDT и получали внутренние токены FNK.
- Им обещали ежемесячную доходность до 30% без рисков.
- Широкая возможности реферальной программы — чем больше новых участников привлекал инвестор, тем больше он зарабатывал.
В 2021 году в одночасье платежи прекратились, а Доронин и другие основатели были арестованы. Общий ущерб оценивается более чем в $1,5 млрд.
Thodex — турецкая криптовалютная биржа, укравшая $2,5 млрд
Базовые данные о проекте:
- Год основания: 2017.
- Создатель: Фарук Фатих Озер.
- Обещания: Легальная биржа, разнообразные бонусные программы для привлечения рефералов.
Изначально Thodex позиционировалась как крупная турецкая криптобиржа с возможностью торговли Биткоином и альткоинами. Популярность проект росла весьма быстрыми темпами. Однако:
- Платформа давала огромные бонусы новым клиентам, создавая ажиотаж и используя инвестированные средства старых пользователей.
- В апреле 2021 года биржа внезапно закрылась, заблокировав средства всех участников.
- Фарук Озер скрылся с $2,5 млрд.
Через некоторое время Озера арестовали в Албании. Пострадавших инвесторов оказалось более 400 000 человек.
PlusToken — одна из крупнейших китайских крипто пирамид, нанесшая убытков на $3 млрд
Данные о проекте:
- Год основания: 2018.
- Создатели: группа китайских мошенников.
- Обещания: Доходность от 10% до 30% в месяц, безопасное хранение средств.
По сути PlusToken типичной Понци-схемой:
- Инвесторы покупали PlusToken и ждали прибыли.
- Привлеченные деньги перераспределялись среди старых участников.
Создателям удалось привлечь $3 млрд. В 2019 году создатели сбежали с большей частью данных средств. Позже основателей арестовали в Китае.
Bybit — реальная криптовалютная биржа или скам-проект?
На данный момент Bybit — одна из крупнейших централизованных криптобирж, но многие пользователи жалуются на мошеннические практики, которые используются в работе платформы:
- подозрительное закрытие сделок,
- необоснованные ограничения на вывод собственных средств,
- высокие скрытые комиссии.
На сегодняшний день криптовалютную биржу Bybit нельзя классифицировать, как классический скам-проект, но в инвестировании через данную платформу рекомендуется проявлять чрезмерную осторожность.
Как распознать потенциальный скам в криптовалюте?
Давайте рассмотрим основные признаки, которыми обладают мошеннические проекты, в особенности на первоначальных этапах своей деятельности:
Завышенные обещания
Если вам встретилась реклама нового криптовалютного проекта, обещающего доходность от 20% в месяц и выше, велика вероятность, что это мошенническая схема. Криптовалютный рынок отличается высокой волатильностью. Обратите внимание, что даже создатели ведущих криптовалют в своих публичных выступлениях никогда не обещают золотых гор, а лишь говорят о вероятности роста цифрового актива.
Отсутствие реального блокчейна
Наличие реальной блокчейн-системы — обязательное условие для создания новой криптовалюты, мем-коина и т. д. Без нее невозможно формирование блоков, из которых состоят токены. Любая новая криптомонета должна быть выпущена на базе собственного блокчейна или с использованием публичной платформы с открытым кодом, например, таких широко известных, как Ethereum и Solana.
Для понимания: на базе блокчейна Solana запущены многие мем-коины. На сегодняшний день яркими примерами являются мегапопулярные мем-токены $TRUMP и $MELANIA, связанные с именем действующего президента США Дональда Трампа и его супруги.
Анонимная команда
В таких вопросах публичность играет первоочередную роль. Если создатели нового криптотокена скрывают свои данные, можно смело предположить, что у них есть злой умысел. Обратите внимание: за большинством топовых криптовалют стоят либо конкретные личности, либо институциональные структуры с публичными руководителями.
Закрытая экосистема (нельзя вывести деньги)
Проект, ограничивающий возможность обмена своих токенов на другие криптовалюты или их продажи за реальные деньги на биржах, скорее всего, создан с мошенническими целями. Перед покупкой таких токенов всегда проверяйте, доступны ли они на топовых биржах и когда запланирован их листинг (ICO).
Агрессивный маркетинг
Как правило, финансовые пирамиды и подобные проекты используют агрессивные маркетинговые стратегии. Их основная задача — завалить потенциальных клиентов рекламой на всех возможных каналах: интернет-баннерах, видеороликах, телевидении, радио, мессенджерах и т. д. На продвижение они могут тратить значительную часть средств, полученных от первых вкладчиков.
Помните, что мошенники вряд ли куда-то пропадут и всегда будут пытаться обмануть инвесторов. Finiko, OneCoin, Thodex, PlusToken — яркие примеры, как можно потерять деньги, поверив в «легкие» инвестиции.
Больше интересных статей здесь.
